一括投資、ドルコスト平均法どっちがいいの？全世界投資のデータを用いて確認してみた！

積み立て投資、投資信託などなどを検索すると、
ドルコスト平均法の積み立てがいいといわれておりますが、
実際のところどうなのか、全世界株式の指標であるACWIのデータを使用して、
検証していきたいと思います。

使用するデータ

使用するデータは全世界株式の85％を網羅する、ACWIのデータです。
まず、その推移をグラフにしておりますので確認してみてください。
青色の線が、ACWIの推移、黄色の線が、年利の変動となっております。
1987年を基準(＝1)としておりますので、
2019年3月現在5.085と、32年で5倍に膨れ上がっていることになります。
これは、単純計算年利5.2％相当となります。
しかし、黄色の線を見てもらえるとわかる通り、利率は安定しておらず、
世界的な不況に陥らない限り10％以上の利率で上昇していっていますが、
リーマンショックなどの世界恐慌が起きると一気に株価が下落していることが分かります。
ここ30年を見ると、最低▲49％～最高64％まで乱高下しているようです。

一括投資とドルコスト平均法の比較

では、ドルコスト平均法と、一括投資の比較を
条件は下記の通り設定しました。

それではデータを見ていきたいと思います。

3年の場合(投資総額180万円)

3年の場合を確認していきます。
2002年～2004年,2009年～2011年に受け取りであった時を除き、
一括投資の方がリターンが大きい結果となりました。
この時期のACWIのデータを見るとV時の谷になっている時となっており、
下落↘からの好転↗を挟んだ場合、ドルコスト平均法が生きてくることが分かります。

5年の場合(投資総額300万円)

次に5年間、300万円投資した場合のデータを確認していきます。
先ほどと同様に、下落↘からの好転↗を挟んだ場合、
ドルコスト平均法の方がいい結果となっております。

10年の場合(投資総額600万円)

それでは10年間の場合を見ていきます。
600万円一括投資というのは精神的にも結構しんどいですが、結果は、下記の通りとなっており、
10年間の長期投資であった場合、
リーマンショックの一番悪い時前後に
お金を引き出した場合は負けることになりますが、
ほぼドルコスト平均法に負けることはない結果となりました！
10年以上投資をする場合は一括でした方がいい結果が得られそうです。
しかし、1999年ごろまでは、常に上り調子であったため、高いリターンが得られていましたが、
最近では10年間投資をすると、一回は不況に当たってしまい、
昔ほどリターンが少ない結果となっております。

20年の場合(投資総額1200万円)

1200万円一括投資は手が震えますが、、、結果は下記の通りとなりました。
全領域でドルコスト平均法より、一括で買った方がよい結果となっております。
最盛期の時(2007年受け取り)は一括投資し場合1200万が4700万円(3.9倍)になっていますが、
ドルコスト平均法の積み上げでは、2592万(2.2倍)程度にしかなっておりません。
しかし、最近の結果を見ると一括とドルコスト平均法の差が少なくなってきております。
これは、上がって下がってを2回繰り返しており、
長い目で見て、ドルコスト平均法の利点である下落↘からの好転↗になっていることが分かります。

30年の場合(投資総額1800万円)

1987年からのデータなので、30年間立ったデータが、
16カ月しかデータがありません。
ですので、信ぴょう性は少し低いかもしれませんのでご注意ください。
この場合の差は歴然で、一括投資の方が歴然にいい結果となりました。
しかし、16カ月の間で、いつ投資し、投資を終えるかで、
最小6540万～最大9024万と約2500万円の差を産むと考えると、
一括のこわさがうかがえます。
それに対して、4000万前後となっており安定して資産を伸ばせていることが分かります。

結論

全世界株式の動向を見ることができるACWIを用いて、
ドルコスト平均法と積み立て投資の場合のリターンを見てみましたが、

ドルコスト平均法の本当のメリットは違うところにあると感じていますので、
その説明をしていきたいと思います。

HIGHCHARTSで第2軸(Y軸)をCSS変更なしで設定する方法。

簡単な設定で非常にかっこいいグラフが描けるHIGHCHARTSですが、
エクセルのように、第2軸が簡単に設定できず、そこだけが惜しい点でした。
残念ながら普通に検索しても、CSSを用いて第2軸を設定する方法しかなかったので、
試行錯誤の上、第2軸をHIGHCHARTSの設定で作成することができましたので、
紹介していきたいと思います。

まず、普通だとこうなる…

下のグラフは、プロテインダイエット時の
・体重・体脂肪・筋肉量の推移を表しています。
体脂肪だけを落とそうと頑張っていたのですが、
残念ながら筋肉量も落ちてしまったことを表そうとしています。
しかし、残念ながら全く表現できていません。。。

それが、第2軸を使うと、、
こんなように、いかに体脂肪だけでなく、筋肉量が落ちていってしまっているのが分かるようになりました。

第2軸の設定方法

ということで、さっそく第2軸の設定の仕方を紹介していきます。

第2軸の追加

①まず、ギヤ3つのマークを押し、アドバンスモードに切り替えます。
②Y Axis の右の「＋」ボタンをクリックしてください。

③すると、次のように、Y Axis[1]が追加されたと思います。
　これが第2軸になります。この状態だと、左側に軸がありますので、
　oppositeにチェックをして右側に移動させます。
④次にタイトルが軸と被ってしまっていますので、titleをクリックし、
⑤OFFSETを50くらいに設定。
⑥TEXT欄で軸の名前を決めることができます。

これで第2軸の追加は完了です。

項目を第2軸に設定する

次に、項目の設定をします。
⑦第2軸にしたい項目のSeries[番号]をクリックします。
⑧その状態で、右のスライドを一番下の方まで移動させると、Y Axisという項目があります。
⑨ここで、先ほど設定したY Axis[1]に変更することで、第2軸に値を表示させることができます。

すると、下記グラフのように第2軸に項目を設定することができると思います。
どうでしたか？できましたか？？？

まとめ

いかがだったでしょうか？
Hicharts Cloudのマニュアルはかなり不親切ではありますが、
アドバンスモードを使うことでいろいろなことができるようになっています。
これを参考に皆さんもおしゃれで見やすい表を作っていってください！

データの引用元は下記サイトです。

身長データバンク↓

https://www.suku-noppo.jp/data/average_height_boy_02.html

運動能力調査↓

https://www.e-stat.go.jp/stat-search/files?page=1&layout=datalist&toukei=00402102&tstat=000001088875&cycle=0&tclass1=000001119456&second2=1

幼児の平均の身長(～6歳まで)　男の子

甥っ子の服を買うために、幼児の平均の身長を調べてみました。
調べた結果、7カ月くらいまでぐっと伸び、
それ以降は0歳 49cm、1歳 75㎝、2歳 85㎝、3歳 93㎝、4歳 100cm、5歳 107cmとなり、
ざっと1年で7㎝程伸びているのが分かります。
4歳で100cm、そこから1歳離れるごとに７cmを差し引きしていけば分かりやすいかなと思います。

わが子の身長なんか小さい気がするんだけど、、という心配の声をよく聞くので、
標準偏差を用いて、95％の範囲で身長を求めてみました。
・1歳　→　平均　75cm　に対して　±5㎝
・2歳　→　平均　85cm　に対して　±6㎝
・3歳　→　平均　93cm　に対して　±7㎝
・4歳　→　平均　100cm　に対して　±8㎝　というような感じになっています。
※子供の成長によって全然違ってくると思いますので、そこまで気にする必要はないと思いますが、
逆に心配を助長したら申し訳ありません…

6歳以上の平均身長の平均身長も調べた。

6歳以上はの平均身長もついでに調べました、
大体1年で6㎝程伸び、14歳中学2年生で164cm、そこからは成長が止まり、
20歳のピークの171cmに達しています。
高校生などなどで大きく伸びるイメージがあったのですが、
中学生までである程度決まってしまっていたのですね。。。
ちなみに163cmの僕は、中2の子に負けていることになります。。。

平均体重を見てみる。

身長が伸びるのと同様、平均の体重も正比例で大きくなっていることが分かります
1歳で9kg、2歳で11.5 kg、 3歳で13.5 kg、 4歳で15 kg と1年で1.5kg～2.0kgのペースで増加しているようです。

16歳以上も見てみました。20歳までで身長は止まるはずなのに、40歳までに少しずつ太っていっていることが分かります。ちなみに、15歳中学校3年生の男子の平均は168cm、57kgと結構スリムな体系なのですね。

都道府県別身長ランキング

これだけではつまらないので、都道府県別の身長をグラフにしてみました。
データが学校のデータなので、15歳までのデータとなっております。
見事栄光の一位に輝いたのは、秋田県！
面白いことに、東北など寒い県の方が身長が高いことが分かりました！
　　　　　5歳　　　　10歳　　　　15歳
　　1位　秋田県　　　青森県　　　秋田県
　　2位　山形県　　　秋田県　　　石川県
　　3位　奈良県　　　山形県　　　青森県
　　4位　新潟県　　　新潟県　　　福井県
　　5位　石川県　　　奈良県　　　山形県

都道府県別おデブさんランキング

次にBMI指数を使って、おデブさんグラフを作成してみました。
結果ランキング1位は、福島県。5歳で4位10歳で6位に転落するも、15歳で1位に返り咲き！
そこまで地域に特徴があるわけではなさそうという結果でした。

　　　　　　5歳　　　　10歳　　　　15歳
　　1位　　愛媛県　　　青森県　　　福島県
　　2位　　宮城県　　　徳島県　　　山梨県
　　3位　　茨城県　　　山形県　　　徳島県
　　4位　　福島県　　　北海道　　　山形県
　　5位　　青森県　　　秋田県　　　秋田県

結論

子供の身長は、4歳を100cmを基準に±７cm ×年齢でわかる！！
ということで、甥っ子のふくは、4歳まで切れるように100cmの服を買っておくことにしました！

女の子バージョンは↓