楽天ファンドまとめ

楽天証券ファンドアワード2018「国内債券部門」比較まとめ。

楽天証券アワードの2018の国内債券部門をまとめました。カード投資で1％のポイントをゲットするために、低リスクで最低限増やせる債券ファンドを見ておきたいと思います。受賞銘柄を確認受賞銘柄の1,2位はインデックスファンド、3位はアクティブファ...

nujonoa.com

2019.04.26

楽天証券ファンドアワード2018「国内債券部門」比較まとめ。

楽天証券アワードの2018の国内債券部門をまとめました。カード投資で1％のポイントをゲットするために、低リスクで最低限増やせる債券ファンドを見ておきたいと思います。受賞銘柄を確認受賞銘柄の1,2位はインデックスファンド、3位はアクティブファ...

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2019.04.26

受賞銘柄を確認

受賞銘柄は
1位：世界経済インデックスファンド（株式シフト型）
2位：三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）
3位：三井住友・ライフビュー・バランスファンド50（標準型）
となっています。1位株シフト・2位債券シフト・3位株債券半々となっています。

楽天証券ファンドアワード:楽天証券

楽天証券が優秀ファンドを表彰する「楽天証券ファンドアワード」についてご紹介します。

www.rakuten-sec.co.jp

まずインデックス(日経平均)との差を確認

まず、投資信託のモーニングスターのデータを用いて、
日経255とアワード入賞のファンドをの比較してみました！
※2019年3月を100になるように指数化しておりますので、
日経平均より下回っている方がいい投資信託となります。

1位の世界経済インデックスファンドが隠れていて見えにくいのですが、ほぼ日経平均と同じ動きをしています。それに対して、債券重視三井住友DC年金バランスを見ると、リーマンショックの下落を抑えつつ、着実に成果を上げていることが分かります。また、3位のライフビューバランス50を見るとその間になっています。
1位のデータでは、

それでは、一つずつの特徴や手数料を見ていきましょう。

世界経済インデックスファンド（株式シフト型）

運用方針

株式75%、債券25%で固定し、各マザーファンドは
地域別のGDP(国内総生産)を参考に決定したものとなっています。

手数料・ファンドの管理費など

購入時手数料は無し。
管理手数料　楽天証券0.594％　運用報告書　0.666％となっています。

主な投資先

新興国の株式ファンド、債券を合計30％以上持っていて、バランス型と言いながらリスクは大きめなバランスになっている。

三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）

運用方針

国内株式インデックス・マザーファンドに20％、国内債券パッシブ・マザーファンドに55％
外国株式インデックス・マザーファンドに10％、外国債券パッシブ・マザーファンドに10％、
残りは短期金融資産に5％となっています。

手数料など

購入時手数料はなし
管理手数料は、表向き0.2376％、運用目論見書を見ると0.257％ほどとなっています。

主な投資先

運用方針に述べた通りとなっています。国内が多めになっており、リスクが非常に抑えられ、それでいて管理手数料も低い投資信託になっています。

三井住友・ライフビュー・バランスファンド50（標準型））

運用方針

方針は国内株式30%、外国株式20%、国内債券30%、外国債券15%、短期金融資産5%で合計100％になっています。

手数料など

購入手数料は、無料。
管理手数料は表向き1.188％となっているが、運用報告書を見ると1.395％と若干高くなっております。

主な投資先

運用方針に記載した通りだが、先ほどグラフで見た通り、間のデータとなっており、中リスク中リーンといえる。

結論

バランス(固定型)型のファンドは、投資先の比率が分かっているので、各々自分でポートフォリオを組んで、作成することができる。が、運用手数料が0.5％などそこまで大きくはないので、あまり動かさない予定のidecoなどに組み入れるのがいいと考える。

楽天証券アワード2018一覧

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2019.04.26

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2019.04.26

楽天証券ファンドアワード2018「国内債券部門」比較まとめ。

楽天証券アワードの2018の国内債券部門をまとめました。カード投資で1％のポイントをゲットするために、低リスクで最低限増やせる債券ファンドを見ておきたいと思います。受賞銘柄を確認受賞銘柄の1,2位はインデックスファンド、3位はアクティブファ...

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2019.04.26

受賞銘柄を確認

受賞銘柄の1,2位はインデックスファンド、3位はアクティブファンドとなっております。

楽天証券ファンドアワード:楽天証券

楽天証券が優秀ファンドを表彰する「楽天証券ファンドアワード」についてご紹介します。

www.rakuten-sec.co.jp

まずインデックス(日経平均)との差を確認

まず、投資信託のモーニングスターのデータを用いて、
日経255とアワード入賞のファンドをの比較してみました！
※2019年3月を100になるように指数化しておりますので、
日経平均より下回っている方がいい投資信託となります。

日経株式は債券に比べて非常に値動きが大きくなっておりますが、そこまで成長していないのが分かります。
2000年ころに買った場合や、2006年ごろに買った場合で行くと、債券の方が利回りがいいデータとなっております。また、3位のsb日本再建ファンドですが、債券にもかかわらずリーマンショックで下がっています。これは後程構成などを見ていきたいと思います。
債券は約20年で20％増と、1年に１％増程度しかみこめないのが現状のようです。

それでは、一つずつの特徴や手数料を見ていきましょう。

三井住友・日本債券インデックス・ファンド

運用方針

運用方針は、NOMURA-BPI(総合)の動きに連動する投資成果を目指す。となっております。

手数料・ファンドの管理費など

購入時手数料は無し。
管理手数料　楽天証券0.172％　運用報告書　0.175％とインデックスファンドなので安い手数料となっております。

主な投資先

10年利回りの国債で主に運用されておりますが、直近の利回りは0.1％と非常に薄いものとなっております。
1％の利回りのものは2020年代の前半に期間が終わってしまいますので、
これから成長が鈍化していく可能性があります。

運用報告書より

明治安田日本債券ファンド

運用方針

FTSE日本国債インデックスをベンチマークとし、これを中・長期的に上回る運用成果をあげることを目標にしているようです。公社債へも投資しておりますが、BBB格あるいはBBB格相当以上の格付を得ている信用度の高い銘柄のみとなっています。

手数料など

購入時手数料はなし
管理手数料は、表向き0.59％、運用目論見書を見ると0.605％ほどとなっています。

主な投資先

主な投資先は20年の再建で、1.5％強の高い利回りのものを持っています。また、社債としてはソフトバンクや、損保ジャパンなども持っているようです。

エス・ビー・日本債券ファンド

運用方針

主に国内の公社債等へ投資する、ファンドとなっています。
ですので、リーマンショックとともに国債ファンドといえど下がってしまっています。

手数料など

購入手数料は、1.296％と若干低め。
管理手数料は表向き0.8856％となっているが、運用報告書を見ると0.207％程度とかなり低めです。

主な投資先

基本は20年国債をもっており、その他、地方公共団体の債券、三菱商事の債券、40年国債などを持つ。

結論

長期的に持つ人にとっては、債券はそこまで魅力的ではないが、余裕資金でないお金を預けておくには、年1％の利率が乗ってくるのでいいかなあぁと思います。また、アクティブファンドが3位に入っていますが、これまでの値動きを見ると債権を持つのであれば、インデックスでいい気がします。

受賞銘柄を確認

受賞銘柄はアクティブファンドがすべてを占めております。
日本の株式は長い目で見ても低調ですので、みなさん少しでも増やそうとしているのでしょうか？
内容を見ていこうと思います。

楽天証券ファンドアワード:楽天証券

楽天証券が優秀ファンドを表彰する「楽天証券ファンドアワード」についてご紹介します。

www.rakuten-sec.co.jp

まずインデックス(日経平均)との差を確認

まず、投資信託のモーニングスターのデータを用いて、
日経255とアワード入賞のファンドをの比較してみました！
※2019年3月を100になるように指数化しておりますので、
日経平均より下回っている方がいい投資信託となります。

・ノムラ・ジャパン・バリュー・オープン
　日経平均に対して、若干有利であることが分かります。
　また、2000年の悪化に対して、日経平均ほどの大きな下げはなく、
　下落に強いことが分かります。
・東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン
　2013年からの投資信託になりますが、
　日経平均に対して非常にいい成績を残しています。
　日経平均では、2013年から現在まで1.5倍程度に対して、
　3倍以上と非常にいい利回りとなっております。
・女性活躍応援ファンドは2015年からとなっており、
　2018年10月ころまで非常に大きい伸びを見せております。
　が、直近を見ると日経平均よりも下落が大きくなっており、
　はやりすたりがありそうな銘柄になっています。

それでは、一つずつの特徴や手数料を見ていきましょう。

ノムラ・ジャパン・バリュー・オープン

運用方針

運用方針は、⻑期的視野に⽴った「プライス／バリュー投資」を⾏なうこととなっており、
割安な価格設定になっている株を買うファンドになっています。

手数料・ファンドの管理費など

アクティブファンドということもあり、購入時に2.16％の手数料を取られます。
また、管理手数料も楽天証券の案内では1.5％となっているが、運用報告書を見ると0.836％となっており
思ったより案外低いようです。
購入時手数料2.16％
管理手数料　楽天証券1.555％　運用報告書　0.836％

主な投資先

主な投資先は、 小売業や化学を中心に、 東証2部なども含め、かなり渋いラインナップとなっています。

1位　高速 卸売業 東証１部 2.3%
2位マルゼン 金属製品 東証２部 2.3%
3位 ハイレックスコーポレーション 輸送用機器 東証２部 2.2%
4位 トランコム 倉庫・運輸関連業 東証１部 2.1%
5位 朝日インテック 精密機器 東証１部 2.1%

東京海上・ジャパン・オーナーズ株式オープン

運用方針

経営者が実質的に主要な株主である企業に投資する銘柄となっており、
投資先の1位がZOZOタウンなど、非常に面白い内容となっています。
実際に面談をしてから投資するかしないかを決定し、銘柄も36銘柄と比較的少ない構成です。

手数料など

購入時手数料は2.16％
管理手数料は、表向き1.55％だが、運用目論見書を見ると0.853％ほどとなっています。

主な投資先

ＺＯＺＯ、 ファイバーゲート、 シノケングループ、 ディスコ、 ＳＢＳホールディングスなど。

女性活躍応援ファンド

運用方針

女性の活躍により成長することが期待される企業に投資するファンドとなっており、
・女性の活躍を推進している、女性の社会進出を促進している、女性向けの商品やサービスを提供している、
　女性の所得が増加することにより恩恵を受ける、企業を投資候補としているようです。
昨今の女性の社会進出を見ても、面白いファンドに思えますね。

手数料など

購入手数料は、1.296％と若干低め。
表向き1.566％となっているが、運用報告書を見ると0.802％程度の管理手数料になっています。

主な投資先

1位のエニグモは「BUYMA」の運営会社、2位のディップはバイトルの会社、3位はドラッグストアのゲンキーとなっており、女性の好きなファッションや、化粧品などの投資先が多い。が、ぜいたく品ではあるため、不況には弱いファンドであるかも…
1位 エニグモ 3. 8%
2位 ディップ 3. 0
3位 ＧＥＮＫＹ ＤＲＵＧＳＴＯＲＥＳ 2. 9
4位 スタートトゥデイ 2. 8
5位 ビジョン 2. 6

結論

トップ3になった銘柄はすべてアクティブファンドで、日経平均よりいい成績を出しているファンドとなりました。また、2位、3位のファンドは特徴がはっきりしており、非常に面白い内容になっていました。
インデックスファンドを探すより手間はかかるけど、
これから何が伸びるかを考えて、アクティブファンドを選ぶのも面白そうだなぁと思います。