投資信託とは？小額から投資を始めてみよう！

投資といえば、株・不動産・国債などを思い浮かべると思いますが、
投資信託を知っていますか？
今回はこの投資信託をひも解いていこうと思います。

投資信託とは　≒　「みんなでお金を出し合って宝くじを買う！」

「みんなでお金を出し合って宝くじを買おう！」という話が出た時はありませんか？
これは、当たった喜びを共有する！などなどあると思いますが、
少しでも当たる確率を増やすため！リターンを増やすため！行っているのではないでしょうか？
①宝くじを一人で買う場合とみんなで買う場合、
・１人で1万円分買う　→　 当たると高額！ 但しほぼ当たらずにパーになってしまう可能性大。
・100人が1万円を出し合う　→　何かしらあたる可能性大！ただし、当たっても少額の返金。
ということになります。

この宝くじをできたてほやほやのIT系の株に置きなおしてみましょう。
②IT系の株に置きなおすと、
・100万円でIT系の株1社のを買う！　→　倒産して0円。。。大きく当たって億万長者！
・1万円ずつ100社のIT系の株を買う。　
→　大きく当たるところもあれば倒産するところもあり、全体でアップ！その分利益も少ない。

③では次に、これをもっと堅実な株にしてみると？
・100万円でTOYOTAの株を買う　→　不正問題で一気に20%減▲20万。。。
・20万円ずつ5社の車関係を買う　→　不正問題が起こっても、▲20万/5=▲4万円ですみます。

④では、これを日本全体・世界全体の株にすると？
→これが、投資信託となります！
　少しイメージがわいてきたでしょうか？

このように、投資信託とは、みんなでお金を出し合い株式や、不動産、国債を買う金融商品となります。

投資信託のメリット・デメリット

ということで、投資信託のメリット・デメリットは、上記で説明した通り、
メリット
・極端にお金が減ることは少ない。
デメリット
・極端にお金が増えることはない。
ということになります。
ですので、一攫千金を狙うのであれば、株式に投資するべきですし、
着実に利益を上げていきたい人は、投資信託を選択することになります。

投資信託の株式指標の例

では、投資信託の株式指標の例を確認していきたいと思います。
下記グラフは、全世界の株式の推移を追っている指標MSCIのACWIというデータになります。
グラフを見てわかる通り、リーマンショックなどはありますが、
右肩上がりに成長していることが分かります。
全世界に投資するETFに出資することで、この波に確実に乗れるのが投資信託のメリットです。
そして、これ以上伸びることがないのが投資信託のデメリットとなります。

msciでの積み立てた場合のシミュレーションはこちら！↓

一括投資、ドルコスト平均法どっちがいいの？全世界投資のデータを用いて確認してみた！【投資信託】

一括投資、ドルコスト平均法どっちがいいの？全世界投資のデータを用いて確認してみた！積み立て投資、投資信託などなどを検索すると、ドルコスト平均法の積み立てがいいといわれておりますが、実際のところどうなのか、全世界株式の指標であるACWIのデー...

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2020.04.06

基本的に少額で、多くの株を買うことはできない。。

では、少額で自分の信じたいろいろな株式に投資すればいいのでは？
という疑問がわいてきた人がいると思います。
しかし、例えば車会社5社(トヨタ、日産、ホンダ、三菱、スバル)に投資をしようとすると、
・最低口数(1単元)購入で132.6万円
・悪化リスクに備え、比率を合わせようとすると、299万円
必要になってきます。(※2019年5/29現在)
このように少額では、多くの株を買うことはできません。

ミニ株という最小口数以下で買う買い方もありますが、
手数料が高く0.5%の手数料をとられてしまいますし、
購入できる会社も限られているデメリットがあります。

一方投資信託では？

一方、ETFはなんと全世界の株を100円から買うことが可能です。笑
そして、手数料無料で買うことができます。

ただし、運用してもらう手数料として、毎年0.2%ほど払う必要があります。
3年でミニ株と手数料では逆転してしまうことになりますが、
全世界の何万という株を買ってくれていると考えるとお得なのではないでしょうか？

初心者にお勧めする理由

ということで、投資信託の説明をしてきましたが、

以上の3点から、初心者に投資信託をお勧めします！！！
最初の手続きは少々めんどくさいですが、小額からチャレンジしてみてください！！
楽天カードで投資すると毎年6000円は絶対に得をします！↓

リスクは？楽天カードでポイント投資デビュー！毎年6000円ゲット！

楽天カードで投資できるようになりました。が、投資というものに疑いがありやっていない人が大半だと思います。今回はその疑いを晴らしていきたいと思います。リスクは？楽天カードでポイント投資！毎年6000円ゲット！楽天カードで投資信託を積み立て購入...

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2019.04.27

株初心者はETFをやれ！ETFとは？一番簡単な分散投資です。

投資といえば、株・不動産・国債や少し知っている人だと投資信託を思い浮かべると思いますが、
最近ETFという言葉をよく聞くようになりました。
今回はこのETFをひも解いていこうと思います。

ETF　≒　「みんなでお金を出し合って宝くじを買う！」

「みんなでお金を出し合って宝くじを買おう！」という話が出た時はありませんか？
これは、当たった喜びを共有する！などなどあると思いますが、
少しでも当たる確率を増やすため！リターンを増やすため！行っているのではないでしょうか？
①宝くじを一人で買う場合とみんなで買う場合、
・１人で1万円分買う　→　 当たると高額！ 但しほぼ当たらずにパーになってしまう可能性大。
・100人が1万円を出し合う　→　何かしらあたる可能性大！ただし、当たっても少額の返金。
ということになります。

この宝くじをできたてほやほやのIT系の株に置きなおしてみましょう。
②IT系の株に置きなおすと、
・100万円でIT系の株1社のを買う！　→　倒産して0円。。。大きく当たって億万長者！
・1万円ずつ100社のIT系の株を買う。　
→　大きく当たるところもあれば倒産するところもあり、全体でアップ！その分利益も少ない。

③では次に、これをもっと堅実な株にしてみると？
・100万円でTOYOTAの株を買う　→　不正問題で一気に20%減▲20万。。。
・20万円ずつ5社の車関係を買う　→　不正問題が起こっても、▲20万/5=▲4万円ですみます。

④では、これを日本全体・世界全体の株にすると？
→これが、ETFとなります！
　少しイメージがわいてきたでしょうか？

このように、ETFとは、みんなでお金を出し合い株式や、不動産、国債を買う金融商品となります。

ETFのメリット・デメリット

ということで、ETFのメリット・デメリットは、上記で説明した通り、
メリット
・極端にお金が減ることは少ない。
デメリット
・極端にお金が増えることはない。
ということになります。
ですので、一攫千金を狙うのであれば、株式に投資するべきですし、
着実に利益を上げていきたい人は、ETFを選択することになります。

ETFの株式指標の例

では、ETFの株式指標の例を確認していきたいと思います。
下記グラフは、全世界の株式の推移を追っている指標MSCIのACWIというデータになります。
グラフを見てわかる通り、リーマンショックなどはありますが、
右肩上がりに成長していることが分かります。
全世界に投資するETFに出資することで、この波に確実に乗れるのがETFのメリットです。
そして、これ以上伸びることがないのがETFのデメリットとなります。

msciでの積み立てた場合のシミュレーションはこちら！↓

一括投資、ドルコスト平均法どっちがいいの？全世界投資のデータを用いて確認してみた！【投資信託】

一括投資、ドルコスト平均法どっちがいいの？全世界投資のデータを用いて確認してみた！積み立て投資、投資信託などなどを検索すると、ドルコスト平均法の積み立てがいいといわれておりますが、実際のところどうなのか、全世界株式の指標であるACWIのデー...

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2020.04.06

基本的に少額で、多くの株を買うことはできない。。

では、少額で自分の信じたいろいろな株式に投資すればいいのでは？
という疑問がわいてきた人がいると思います。
しかし、例えば車会社5社(トヨタ、日産、ホンダ、三菱、スバル)に投資をしようとすると、
・最低口数(1単元)購入で132.6万円
・悪化リスクに備え、比率を合わせようとすると、299万円
必要になってきます。(※2019年5/29現在)
このように少額では、多くの株を買うことはできません。

ミニ株という最小口数以下で買う買い方もありますが、
手数料が高く0.5%の手数料をとられてしまいますし、
購入できる会社も限られているデメリットがあります。

一方ETFでは？

一方、ETFはなんと全世界の株を2093円から買うことが可能です。笑
そして、楽天証券の場合、手数料無料で買うことができます。

ただし、運用してもらう手数料として、毎年0.2%ほど払う必要があります。
3年でミニ株と手数料では逆転してしまうことになりますが、
全世界の何万という株を買ってくれていると考えるとお得なのではないでしょうか？

初心者にお勧めする理由

ということで、ETFの説明をしてきましたが、

以上の3点から、初心者にETFをお勧めします！！！
↓今だと楽天で手数料無料のETFが84件！！この際に小額から始めてみてはどうですか？

国内株式株価検索：検索結果 | マーケット情報 | 楽天証券

国内株式の株価検索。個別銘柄の20分ディレイ投資情報（株価、チャート、企業情報など）がご覧いただけます。

www.rakuten-sec.co.jp

おすすめの全世界株式インデックス投資！～運用手数料、投資先比較

ここ20年、30年を考えても一番効率のいいのはアメリカ株式のインデックスファンドですが、
→https://nujonoa.com/index-ranking-rakuten-stock/。
さすがに、アメリカだけを持っておくのは少々リスクがあると感じます。
そこで、今回は楽天証券の先進国株式のインデックス投資の運用先を下記条件で比較していきたいと思います。

• 楽天証券の積み立てランキングで50位以内に入った、下記の先進国株式のファンド6本を比較。
• 純資産と、信託手数料、指標とするインデックスを比較していきたいと思います。

• 先進国株式　6本

手数料の比較～一番安いのは たわらノーロード　先進国株式

表に出てくる信託報酬だけでなく実際には売買手数料やその他費用が掛かってきます。
そのデータを一覧にしました。
一番安いのは、意外なことに信託報酬こそ高い、
たわらノーロード　先進国株式 となっております。
ですが、どのファンドに投資してもそこまでの大きな差はないので、
ファンドの特徴を見て購入すればいいことが分かります。
また、純資産としては、 <購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ が非常に大きいですが、
どの投資も、母体の大きなファンドに投資しているようですので、
インデックスに合うように購入することができない…というようなことはないと思います。

ベンチマークとしているインデックスの比較

ベンチマークとしているインデックスを調べたところ、
ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド がFTSEであることをのぞいて、
MSCIのインデックスを用いていることが分かりました。

FTSEとMSCIの違いとは？

MSCIとFTSEの違いとは、簡単に言いますと、株のカバー率です。
MSCIは 全世界の株式市場時価総額の約 85%程度に対して、 FSTEは98%をカバーしています。
これは、MSCIのデータが大・中型の株だけを指標にしているのに対して、
FSTEは小型株までを含んでいること表しています。

小型株を含むことで、分散性を高めるだけでなく、小型株の効果を取り込むこともできます。
※小型株効果とは、株式市場の3大アノマリー(理由はわからないけどなぜかそうなる現象)
　の1つといわれており、長期的に見て、大中型株よりも、
　小型株のパフォーマンスが良い確率が高いというものです。

MSCI のチャートを見てみる。

それでは、実際の指標となるMSCIのデータを見ていきたいと思います。
※FTSEのデータは見つけてこれませんでした。申し訳ございません。
MSCIのでーたは1987年からのデータとなっており、
リーマンショックなどの不況による落ち込みはありますが、右肩上がりのデータとなっております。
100年に1度といわれるリーマンショックでは、－45％ほど1年で下落をしましたが、
5年で持ち直し、現在はまた成長を続けている状態になります。

もしMSCIに20年投資をしたら？

このデータから20年間の積み立て投資(毎月5万円合計1200万円)と
1200万円一括投資のシミュレーションをしてみた結果は下記のとおりです。
横軸が20年の投資を終えたタイミングでの受取額を示しています。
・平均は、1800万円(年利2.0％)、一括で2879万円(年利4.5％)となっており、
　分割だとそこまで大きな利益が得られないことが分かります。
　※ データ数は少なく、リーマンショックの時に受け取る場合のデータになっているため、
　　非常に悪い結果になっております。
・元本割れの確率は、一括投資で0％、分割でも1％となっております。
　長期投資でリスクが避けられているようです。
(リーマンショックの底の底2009年の時の一回のみ。)
・中央値、最頻値ともに、平均値に当たりに来ており、そこまでのばらつきのない結果になりました。

結論

投資先はＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド がいい！

3大アノマリーの小型株効果の利点を持つFTSEをインデックスとしている
ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンドは、ほかのMSCIのものより伸びる確率が見込め、
手数料もそこまで変わらないので、 一番いいファンドだと考えます！
また、MSCIをインデックスとして動かしているものはすべて同じような動きをしますので、
少しでも手数料の低い、たわらノーロード　先進国株式をおすすめします！

全世界株式のMSCIの投資について

過去のデータが、まだ少ないので何とも言えませんが、リーマンショックなどが起こっても、
20年間の投資で、元本割れのリスクはほぼなといっていいと思います。
しかし、先進国の伸びが少し鈍化してきている(特に日本と欧州)気配があり、
分割投資だと伸び率が少ない可能性が高いですので、新興国もうまく混ぜた投資をお勧めします。

eMAXISSlim先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ

<購入･換金手数料なし>ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ

たわらノーロード 先進国株式

ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド

SMTｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ

iFree外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(為替ﾍｯｼﾞあり)