信託報酬・管理費用の実額は？どれくらい引かれるの？？
投資信託、特にインデックス投資を行っていると、
より「信託報酬」や、「管理費用」が安いものに！！
と、目が行きがちです。
そこで、今回はその管理費用がどれくらいとられているかについて、
実例を見ながら、確認していきたいと思います！！
持っている投資信託は28種類
昔々、ポイントがざくざくもらえる楽天の裏技を使っていたこともあり、
なぜか、少額ながら、かなり多くの種類の投資信託を持っています。
基本的には、「インデックスファンド」ですが、
物によってが少々こだわったものを持っているイメージです。
現在の総額としては、200万円弱、
積立購入してますので、今年の平均値は150万円程度だと思います。
その内、1年間で管理費用として払ったのは、、、
たったの「5335円」となっています。
びっくりするほど安いですよね。。。
率としては、0.25%程度です。
内訳は下記の通りです。
| No | ファンド名 | 時価評価額 | 管理費用率 | 概算管理費用 |
| 1 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 53,090円 | 0.097% | 32円 |
| 2 | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド | 52,321円 | 0.102% | 33円 |
| 3 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 51,818円 | 0.102% | 33円 |
| 4 | たわらノーロード 先進国株式 | 10,452円 | 0.110% | 63円 |
| 5 | ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま（全世界株式）) | 52,952円 | 0.110% | 35円 |
| 6 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 50,171円 | 0.114% | 35円 |
| 7 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 192,391円 | 0.114% | 186円 |
| 8 | eMAXIS Slim 国内債券インデックス | 36,890円 | 0.132% | 65円 |
| 9 | eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 44,514円 | 0.154% | 44円 |
| 10 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） | 195,334円 | 0.162% | 243円 |
| 11 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）） | 10,575円 | 0.212% | 141円 |
| 12 | 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型)) | 613円 | 0.233% | 1円 |
| 13 | iFree 8資産バランス | 108円 | 0.242% | 1円 |
| 14 | ニッセイ日経225インデックスファンド | 58,976円 | 0.275% | 93円 |
| 15 | 三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド | 52,489円 | 0.275% | 87円 |
| 16 | 三井住友・DC日本リートインデックスファンド | 5,038円 | 0.275% | 13円 |
| 17 | 三井住友・DC外国リートインデックスファンド | 40,572円 | 0.297% | 74円 |
| 18 | eMAXIS バランス(8資産均等型) | 113円 | 0.550% | 1円 |
| 19 | SMT グローバル株式インデックス・オープン | 50,536円 | 0.550% | 170円 |
| 20 | SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン | 2,650円 | 0.550% | 13円 |
| 21 | eMAXIS 新興国リートインデックス | 679円 | 0.660% | 5円 |
| 22 | SMT 新興国株式インデックス・オープン | 54,181円 | 0.660% | 198円 |
| 23 | eMAXIS 新興国株式インデックス | 20,934円 | 0.660% | 106円 |
| 24 | 年金積立 Jグロース(つみたてJグロース) | 58,396円 | 0.902% | 311円 |
| 25 | ひふみプラス | 115,280円 | 1.078% | 756円 |
| 26 | iTrust インド株式 | 257,293円 | 1.500% | 2,091円 |
| 27 | スパークス・新・国際優良日本株ファンド(厳選投資) | 6,627円 | 1.804% | 98円 |
| 28 | 三井住友・アジア4大成長国オープン（ベトナム・インド・中国・日本） | 6,432円 | 1.956% | 101円 |
・インデックスファンドは、0.1%～0.6%あたり。
・アクティブファンドが、1%～
となっています。
インデックスといえど、
・新興国などリスクが大きいもの、
・購入するのが大変なものは高くなっていることが分かります。
全世界の指標が年率4~5%程度で上がっていますので、
0.25%であれば、基本的に長期で持てば「勝てる」ことになると思います。
が、アクティブになると、
例えば、
・26番のitrustのインド投信ですが、
25万円に対して2000円の信託手数料がとられていますが、
・10番の楽天インデックスファンドは、
近しい20万円程度にもかかわらず、243円しか手数料がとられていません。
これが10年続くと、20000円と2500円で17500円も差が出ます。
このように、アクティブファンドは信託報酬も高いですし、
その分、4~5％よりも高いリターンが求められますので、
・ある程度上がると信念をもって行わないといけない
・長期的に持つのはNG
になるのかな？と思います。
最近では、5Gの投資信託などなども気にはなりますが、
もう高騰している＋手数料高いですしね。。
基本的なインデックス投資はeMAXISシリーズで間違いない。
ということで、まずは「インデックス投資」をお勧めします。
その中でもやはり、eMAXISシリーズは最強ですね。。本当に安い。。
きちんとそろえるのであれば、楽天インデックスより、
eMAXISシリーズで買っておいて損はないと思います。
とはいえ、ほぼほぼ変わらないんですけどね。0.05%違っても
1万円で5円。100万円で500円とかなので、、、チリつもではありますが、
やらない選択肢よりは全然いいと思います。
とはいえ、概算でもこうやってどれくらいかかっているんですよ。
といわれると少々考えたくなりますね。
まとめ
やはり、
・インデックスファンドと、
・アクティブファンドには
明確な差があった。
その額は、基準価額に反映されてしまうので、
明確には見えないが、概算として、楽天が出してくれるので、
見直す一つの機械になると思います。
是非、楽天証券使ってみてください！
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